Volltextveröffentlichungen (7)

• degruyter.com(kostenpflichtig, erste Seite frei)

  Konzernrecht und Versicherungsaufsichtsrecht: Versicherungsaufsichtsrechtliche Ausschüttungssperre, Gewinnabführung und Bewertungsreserve

• VersR (via Owlit)(Abodienst, Leitsatz frei)

  VVG § 153; VAG a.F. § 56a Abs. 2 S. 3; VAG a.F. § 56a Abs. 4 S. 1; VAG § 139 Abs. 2 S. 3; AktG § 302
  Kein Erfordernis eines Sicherungsbedarfs für Gewinnabführung aufgrund eines Gewinnabführungsvertrags nach § 302 AktG (mit Anmerkung von Dr. Thomas Broichhausen und Dr. Frederik Winter)

• Justiz Baden-Württemberg

  § 153 VVG vom 01.08.2014, § 56a Abs 2 S 3 VAG vom 01.08.2014, § 56a Abs 4 S 1 VAG vom 01.08.2014, § 139 Abs 2 S 3 VAG, § 302 AktG
  Berechnung der Überschussbeteiligung an der Ablaufleistung einer Lebensversicherung: Berücksichtigung eines Sicherungsbedarfs nach Gewinnabführung an die Muttergesellschaft des Versicherers

 
• rechtsportal.de(Abodienst, kostenloses Probeabo)
• rechtsportal.de

  VVG a.F. § 153 Abs. 1 ; VAG § 56a
  Anteil an Bewertungsreserven von Rückstellungen nach Ablauf einer Versicherung

• ZIP-online.de(Leitsatz frei, Volltext 3,90 €)

  Überschussbeteiligung des Versicherungsnehmers an Bewertungsreserven einer Lebensversicherung unter Beachtung eines Sicherungsbedarfs trotz Gewinnabführung aufgrund Gewinnabführungsvertrag

• juris(Abodienst) (Volltext/Leitsatz)

Kurzfassungen/Presse (5)

• olg-stuttgart.de (Pressemitteilung)

  Entscheidung über die Beteiligung ausscheidender Versicherungsnehmer an Bewertungsreserven nach Inkrafttreten des Lebensversicherungsreformgesetzes vom 01.08.2014

• bld.de (Leitsatz/Kurzinformation)

  Beteiligung ausscheidender Versicherungsnehmer an Bewertungsreserven nach Inkrafttreten des Lebensversicherungsreformgesetzes

• die-aktiengesellschaft.de (Leitsatz)

  Versicherungsaufsichtsrechtliche Ausschüttungssperre, Gewinnabführung und Bewertungsreserve

• Wolters Kluwer (Kurzinformation)

  Beteiligung ausscheidender Versicherungsnehmer an Bewertungsreserven nach Inkrafttreten des Lebensversicherungsreformgesetzes

• datev.de (Kurzinformation)

  Beteiligung ausscheidender Versicherungsnehmer an Bewertungsreserven nach Inkrafttreten des Lebensversicherungsreformgesetzes vom 01.08.2014

Verfahrensgang

• LG Stuttgart, 20.12.2017 - 16 O 157/17
• OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18
• BGH, 20.01.2021 - IV ZR 318/19

Papierfundstellen

• ZIP 2020, 1916
• VersR 2020, 403

Wird zitiert von ... (2)Neu Zitiert selbst (6)

• BGH, 27.06.2018 - IV ZR 201/17

  Ermittlung der Bewertungsreserve in der Lebensversicherung

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Die Regelung des § 153 Abs. 3 VVG in der Fassung durch das LVRG ist nicht verfassungswidrig (vgl. BGH, Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 -, NJW 2018, 3021, Rn. 11 ff.).

  Allenfalls so ist der Verweis des BGH auf das hier aufzuhebende landgerichtliche Urteil zu verstehen (vgl. BGH, Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17, Rn. 15).

  Gegebenenfalls muss ein Sicherungsbedarf mit sachverständiger Hilfe ermittelt werden (BGH, Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 - , juris, Rn. 29).

  Die Effektivität des Grundrechtsschutzes erfordert Maßstäbe und Möglichkeiten einer rechtlichen Überprüfung daraufhin, ob die maßgebenden Vermögenswerte bei der Berechnung des Schlussüberschusses sowie der Bewertungsreserven angemessen berücksichtigt worden sind (BGH, Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17, juris Rn 29).

  Grundsätzlich ist der Versicherungsnehmer darlegungs- und beweispflichtig für seine Behauptung, die ihm vom Versicherer bei Vertragsende ausgezahlte Bewertungsreserve sei zu gering und er habe Anspruch auf einen höheren Betrag (BGH…, Beschluss vom 01.06.2016 - IV ZR 507/15, VersR 2016, 1236 Rn. 7;… Urteil vom 02.12.2015 - IV ZR 28/15, VersR 2016, 173 Rn. 15; Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 Rn 28, juris).

  Nach der Rechtsprechung des BGH (Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 Rn. 28, juris) trifft den Versicherer die sekundäre Darlegungslast, wenn er gegenüber dem Versicherungsnehmer geltend macht, nach dem Inkrafttreten des LVRG bestehe bei ihm gemäß § 153 Abs. 3 VVG i.V.m. § 56a Abs. 3 und 4 VAG a.F. ein Sicherungsbedarf, der eine Herabsetzung der Bewertungsreserve rechtfertige, da dem Versicherungsnehmer mangels Einblick in die Geschäftsstrukturen des Versicherers ein detaillierterer Sachvortrag nicht möglich ist.

• BGH, 26.06.2013 - IV ZR 39/10

  Lebensversicherung: Höhe des Rückkaufswerts bei Unwirksamkeit der Allgemeinen …

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Zu berücksichtigen hat der Senat hierbei auch, dass die Beklagte nach der Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs nicht zur Rechnungslegung verpflichtet ist (BGH, Urteil vom 26.06.2013 - IV ZR 39/10, juris Rn. 26).
• BGH, 01.06.2016 - IV ZR 507/15

  Private Rentenversicherung/kapitalbildende Lebensversicherung: Auskunftsanspruch …

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Grundsätzlich ist der Versicherungsnehmer darlegungs- und beweispflichtig für seine Behauptung, die ihm vom Versicherer bei Vertragsende ausgezahlte Bewertungsreserve sei zu gering und er habe Anspruch auf einen höheren Betrag (BGH, Beschluss vom 01.06.2016 - IV ZR 507/15, VersR 2016, 1236 Rn. 7;… Urteil vom 02.12.2015 - IV ZR 28/15, VersR 2016, 173 Rn. 15; Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 Rn 28, juris).

 
• BGH, 02.12.2015 - IV ZR 28/15

  Kapitalbildende Lebensversicherung: Auskunftsanspruch des Versicherungsnehmers …

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Grundsätzlich ist der Versicherungsnehmer darlegungs- und beweispflichtig für seine Behauptung, die ihm vom Versicherer bei Vertragsende ausgezahlte Bewertungsreserve sei zu gering und er habe Anspruch auf einen höheren Betrag (BGH…, Beschluss vom 01.06.2016 - IV ZR 507/15, VersR 2016, 1236 Rn. 7; Urteil vom 02.12.2015 - IV ZR 28/15, VersR 2016, 173 Rn. 15; Urteil vom 27.06.2018 - IV ZR 201/17 Rn 28, juris).
• BGH, 17.06.1994 - V ZR 34/92

  Zulässigkeit eines hilfsweise verfolgten Feststellungsantrages bei Abweisung des …

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Wenn eine Feststellungsklage zur endgültigen Erledigung der aufgetretenen Streitpunkte führt, etwa weil von der Bereitschaft der Beklagten zur Leistung schon auf ein rechtskräftiges Feststellungsurteil hin auszugehen ist, bestehen gegen die Zulässigkeit keine Bedenken (BGH, Urteil vom 17.06.1994 - V ZR 34/92, NJW-RR 1994, 1272).
• LG Stuttgart, 20.12.2017 - 16 O 157/17

  Lebensversicherung: Geltendmachung des Sicherungsbedarfs des Versicherers bei der …

  Auszug aus OLG Stuttgart, 14.11.2019 - 7 U 12/18

  Auf die Berufung der Beklagten wird das Urteil des Landgerichts Stuttgart vom 20.12.2017, Az. 16 O 157/17, abgeändert:.

• BGH, 20.01.2021 - IV ZR 318/19

  Beteiligung eines Versicherungsnehmers mit einem höheren Anteil an den …

  Das Berufungsgericht, dessen Urteil in VersR 2020, 403 (…m. Anm. Broichhausen/Winter aaO S. 407) veröffentlicht ist, hat ausgeführt, der Umstand, dass die Beklagte im Jahr 2014 Gewinne an ihre Konzernmutter abgeführt habe, stehe der Annahme eines Sicherungsbedarfs im Sinne von § 56a Abs. 3 VAG a.F. nicht entgegen.
• OLG Zweibrücken, 17.04.2023 - 1 U 191/22

  Lebensversicherung: Anspruch des Versicherungsnehmers auf Beteiligung an den …

  Weitere Angaben sind für eine gutachterliche Plausibilitätsprüfung nicht erforderlich und daher von der Beklagten nicht zu verlangen (vgl. OLG Stuttgart, Urteil vom 14.11.2019, Az. 7 U 12/18, Rn. 63, Juris).